Vittima di una truffa per investimento online cripto

Questa è la mia storia: sono stata vittima di una truffa per investimento online. Purtroppo sono arrivata all’ultimo a contattare dei professionisti e mi rammarico ogni giorno di non averlo fatto prima. Ho deciso di condividere la mia storia in modo che magari possa servire come monito ad altri in futuro

Stuzzicata da investimenti sono diventata vittima di una truffa

Era da qualche mese che sui vari social e con messaggi continuavo ad essere stuzzicata su degli investimenti. Chiarisco che avevo dei risparmi da parte ma non mi sono mai interessata di queste cose ne con la banca ne con un broker. Una sera stavo scrollando tra i vari post quando vedo quest’annuncio che “solo con 250€ iniziali puoi incominciare ad investire “.

Per me all’epoca investire non aveva un significato preciso: non sapevo per dire la distinzione tra mercato azionario, obbligazionario, forex e cripto – cosa che con il tempo ho imparato a distinguere.

Il primo punto di debolezza infatti è stata l’ignoranza degli argomenti, in cui poi, i truffatori hanno fatto breccia.

I vari step della truffa online

Decisa ad incominciare questa scommessa ( tanto sono “solo” 250€ proviamoci che è da ormai tanto che ci penso ) contatto via Whatsapp il broker dell’annuncio.

Noto già da subito il numero associato al contatto che è inglese dal prefisso +44 ma non ci dò peso. Infatti dopo averci chattato qualche tempo lo sento anche telefonicamente ( sempre con chiamate su Whatsapp) in cui mi spiega che vive a Londra e fa il broker finanziario di professione. L’inizio è stato soft in cui non ha per nulla voluto forzare ed invece mi rispondeva a tutti i miei dubbi che avevo:

• mi avrebbe registrato presso questa piattaforma su cui depositare i 250€
• mi avrebbe aiutato lui da remoto direttamente collegandosi al mio cellulare ( perché non sono molto afferrata lo ammetto )
• per poi convertirli in qualcosa che mi avrebbe spiegato poi
• Avrei quindi avuto accesso ad un portale con il riassunto degli andamenti

Mi sono lasciata convincere per il mio primo investimento online

Per prima cosa mi fa scaricare un’applicazione sul telefono in cui mi manovra lui da remoto per facilitarmi le operazioni – tale Anydesk.

( Ho scoperto solo dopo che tramite questi applicativi stavo dando il pieno accesso al mio device con tanto di password e codici di accesso salvati )

Mi dà istruzioni dettagliate passo dopo passo, in realtà è lui che fa – io seguo solo – nella registrazione a Coinbase.

Vogliono tutti i documenti come se dovessi aprire un conto bancario e mi spiega che praticamente è come se lo fosse. Mi fa fare un bonifico ad una banca estera con la causale particolare di 250€ come ci eravamo accordati. Tra me e me penso che è tutto tracciato e parlante con bonifico e mi tranquillizzo.

Da qui inzio a perdere un po’ la trama perché sono cose di cui non so.

1. converte i fondi arrivati su Coinbase dal bonifico italiano
2.  mi arrivano altre email in cui devo autorizzare un trasferimento da wallet
3. Mi fa vedere attraverso un altro portale che i 250€ sono stati accreditati e che ha comprato le azioni per me.
4. Mi dice di tenere monitorato l’andamento nei giorni successivi.

Il portale dove sono finiti i miei soldi

Io un po’ scettica ed ancora perplessa, nei giorni successivi guardo anche più volte al giorno il portale e vedo che i 250€ nel giro di qualche giorno sono quasi raddoppiati!

Che botta di c**o penso.

Mi chiama per congratularmi della strategia e mi dice se voglio fermarmi e ritirare già tutto.

Questo mi tranquillizza.

E mi gasa.

Il giorno dopo mi offre di aggiungere dei fondi perché ha appena ricevuto altre offerte interessanti e “se metti 5000€ io ne metto altrettanti perchè ho un bonus” così, lui dice, ed avremo più guadagno.

Non capisco bene la logica per cui dovrebbe metterne anche lui ma lì per lì penso che sia un affare da non lasciarselo scappare.

Magari penso ho avuto proprio fortuna ad entrare in quel momento prima che le azioni impennassero!

Non controllo gli indici sul mercato per confrontare l’oggettiva crescita, ormai mi fido del mio broker che mi ha fatto raddoppiare nel giro di qualche giorno l’investimento.

Così come ho versato con bonifico ritirerò anche.

Ed intanto medito sul fatto di poter aggiungere 5k all’investimento.

Li ho a disposizione anche se non sarebbe proprio quello che avevo avuto in mento all’inizio; un conto sono 250€ – che sono stati raddoppiati in pochi giorni – altro conto è investirne 5000€.

Ci sentiamo quasi giornalmente per controllare tramite il portale dove vedo chiaramente:

• il mio nome
• l’investimento iniziale di 250
• il guadagno che ormai è sopra i 600.

Tra me e me penso che sto perdendo un treno e che più il tempo passa più magari perdo l’occasione. Quindi decido, dopo un po’ di notti insonni, di investire quei 5000€. Mai avrei pensato in questo momento di essere vittima di una truffa per investimento online !

Modus operandi della truffa online da investimento

La procedura è la stessa:

1. Bonifico ad una banca estera intestata a Coinbase per 5000€
2. Fondi accreditati Coinbase.
3. E’ lui sempre a farmi tutti i passaggi perché io non ne sarai in grado.
4. Da Coinbase li trasferisce ad un wallet
5. li vedo accreditati sulla piattaforma degli investimenti .

WOW ci sono – penso – devo solo aspettare che magicamente fruttino.

La mia preoccupazione di aver fatto il passo più lungo della gamba cresce un po’ ma quando il giorno dopo vedo già qualche centinaio di euro di profitto mi tranquillizzo.

E’ un po’ una scarica di adrenalina vedere i propri investimenti fruttare ed, anche se non capisco come, mi sembra di guadagnare facilmente.

Anche più di quello che guadagno con il mio lavoro di tutti i giorni! Penso che non sarà sempre così e cerco di darmi dei limiti.

Il broker come promesso mi accredita altri 5000 euri e il mio portfolio prende fuoco con i nuovi acquisti.

Mi parla che ha comprato stock di Ferrari, di Tesla e per diversificare anche Invidia che sta andando a gonfie vele! Da quello che posso capire il ragionamento torna.

E mi tranquillizzo.

Penso che sono stra fortunata ad aver conosciuto questo broker. Però qualche dubbio mi viene ancora..

• Non l’ho mai visto di persona
• Mi ha dato solo un suo documento ma come faccio a controllare se è proprio lui
• Ho solo un contatto whatsapp

Nel giro di un mese, dopo l’ennesimo check quotidiano degli andamenti sulla piattaforma, ho raggiunto un bel ammontare, circa 15000€. Mica male!

Sono indecisa se ritirarli o continuare perché sembra non arrestarsi la crescita. Ma ho anche paura di perdere tutto dato che come sono saliti possono scendere. Contatto quindi il broker che mi rassicura: secondo lui siamo ancora agli inizi e c’è margine di crescita. Però posso ritirarli quando voglio mi continua a dire. Lui personalmente pensa di investire altri 10k e mi chiede se fossi intenzionata. Visto che sul mio portfolio sta ottenendo super risultati mi chiede se vogliamo unire ancora gli sforzi.

Anche se li ho non voglio più investire perché me l’ero promessa.

La tentazione è tanta e vedere di guadagnare soldi facili è una droga quasi. Mi convince. Altro deposito.

Totale personale investito : 20250€

Nelle successive 2 settimane il totale degli investimenti frutta 120.000

Il momento di prelevare l’investimento online

Finalmente mi convinco, anche spinta da famigliari ed amici a ritirare tutto ed andare a festeggiare.

Anche grazie al broker conosciuto online.

Lo devo ringraziare.

Quando gli comunico che ho deciso di ritirare tutto un po’ mi persuade a non farlo perché non è ancora arrivato l’apice secondo lui e potrei pentirmene. Ormai però ho deciso e voglio togliere tutto. Anche perché mi servono i soldi per andare in vacanza.

Per la prima volta mi sembra fare un po’ di ostruzione alle mie volontà di voler ritirare: non l’aveva mai fatto. Mi dice che purtroppo deve assentarsi qualche giorno e che mi contatterà un altro suo collega mai sentito prima per le pratiche di uscita.

Passa qualche giorno in cui non si fa vivo nessuno ed la mia tranquillità incomincia a vacillare.

TASSE sugli investimenti finanziari richiesti in anticipo

Il broker di prima ha proprio il contatto Whatsapp che non è più in linea. Fortunatamente mi contatta l’altro collega anche se mi sgancia una bomba: devo pagare anticipatamente le tasse del 26% se voglio ritirare l’investimento.

Trattienili direttamente dal lordo e consegnami il netto penso.

Dal portale la mia posizione ammonta a 126.320€. In ogni caso non avrei il 26% per anticiparli. Ci sarà pure un modo per farli pagare alla fonte. Non mi rispondono più con la stessa frequenza di prima ed un po’ incavolata decido di chiamare non più con Whatapp ma tramite chiamata normale.

TU TU TU TU TU

Sembra un telefono staccato. Mi assale un secchezza alla gola e mi iniziano a tremare le gambe.

Chiamo disperatamente il broker ma anche il suo accesso risale a qualche settimana prima e non risponde. Cerco altri contatti online tramite il sito che mi avevano dato. Il sito non è più raggiungibile.

Le mie certezze stanno crollando come castelli di sabbia.

E adesso? Chi contatto? Dove sono finiti i miei soldi ? Come faccio a ritirare l’investimento ?

Non voglio crederci.

Non posso dirlo a nessuno perché mi vergogno terribilmente di quanto ingenua posso essere stata a non approfondire la cosa.

I miei fondi da qualche parte sono sicura che ci sono.

Devo solo capire come riaverli. Magari quando torna il broker dalla pausa tutto si risolverà…

Il mio conto corrente è quasi a zero.

Passa un giorno. Nessun aggiornamento. Passa una settimana. Situazione invariata. Non mi risponde più nessuno e non ho altri contatti.

Vado a sporgere denuncia ai Carabinieri che mi liquidano dicendo che è una truffa. Ne hanno registrate molte ma non possono farci nulla. Mi suggeriscono di rivolgermi alla Polizia Postale. Sono affranta.

Ho trovato i fondi a tuo nome

Finalmente dopo 10 giorni mi scrive un nuovo contatto sempre su Whatsapp: “Ciao, sono un investigatore finanziario: ho scoperto che ci sono dei fondi bloccati sulla blockchain a tuo nome. Hai fatto qualche investimento di recente? Se vuoi ti posso aiutare ad averli indietro”

Il mio umore si riprende. Anche se la mia fiducia è ormai da ricostruire una voce dentro mi suggerisce di fare attenzione:

1. come ha fatto ad avere il mio contatto ?
2. come ha scoperto che ho dei fondi?
3. mi posso fidare ?

Rispondo. In ogni caso ci andrò cauta e sicuramente non sborserò più un centesimo ( anche perché sono al verde). L’investigatore mi garantisce della presenza dei fondi a mio nome, che non dovrò pagare alcunchè e si tratterrà solo il 5% sulla riuscita a fine operazione.

Data la situazione mi sarei aspettata di più ( e sarei scesa anche al 20% ).

ALLORA PROCEDIAMO.

Mi manda una serie di documenti in inglese da firmare. Tutti su carta intestata e firmati da amministratori delegati e direttori di banca.

Mi fa ben sperare.

Dopo un paio di giorni che finiamo la parte burocratica c’è un problema: “per sbloccare i fondi c’è bisogno di pagare le fee di commissione”.

Gli chiedo chiarimenti perché questo non era previsto inizialmente.

Lui mi dice che è necessario pagarli per poter verificare che sono proprio io la legittima proprietaria.

Per far questo devo anticipare il 10% dei 125.325€ che vedo ancora nel mio porfolio e che mi verranno stornati successivamente. Cioè dovrei anticipare 12.532€ che palesemente non ho. Sento ancora puzza di fregatura ed a questo punto decido di chiedere un parere a qualcuno che ne sa più di me.

A chi posso chiedere un consiglio se l’investimento online è una truffa o meno?

Così’ come mi sono fidata di un perfetto sconosciuto, dovrei pagare lo stesso scotto di un’altra persona altrettanto sconosciuta.

Chiedo alla mia banca ma loro non ne sanno nulla.

Provo a chiedere a qualche conoscente ma ne vogliono stare alla larga perché sono argomenti troppo complicati. Alla fine così come un po’ è iniziata, cerco online.

Scopro che ci sono intere pagine che offrono consulenza cripto e recupero crediti. Tutti hanno un alto costo di ingresso e prevedono iter di registrazioni complicate.

Finisco tra le ricerche su un articolo di CriptoAiuto che mi sembra la mia situazione vissuta dove commento di poter essere contattata. In giornata ho fissato l’appuntamento in video chiamata.

Dopo poche indicazioni sulla mia vicenda, il consulente di CriptoAiuto non ha dubbi: sono finita vittima di una truffa per investimento online.

Il resoconto del consulente di CriptoAiuto per Vittima di una truffa

Ti confermiamo che sei stata truffata purtroppo.

Lo sappiamo che è dura ma devi trovare il modo di mettere il cuore in pace: i tuoi fondi sono persi per sempre. Non vogliamo illuderti e siamo qui per farti chiarezza sull’accaduto. Fino a quando hai versato i fondi su Coinbase è tutto legale; Coinbase è un exchange ( tra l’altro uno con le più alte commissioni di cambio) regolamentato ed azienda quotata in borsa. E’ il luogo in cui avviene l’incontro di chi vuol vendere criptomoneta e chi invece vuole acquistarla con moneta tradizionale. E’ un po’ come se fosse un cambio valuta, quelli che incontri all’aeroporto per cambiare ad esempio Euro con Dollaro. Si trattengono una loro commissione e ti cambiano la monete al prezzo di mercato. Con gli exchange è la stessa cosa, soltanto che avviene tutto in forma dematerializzata ed online.

Di fatto ti sei registrata, o meglio ti hanno fatto registrare collegandosi al tuo device a Coinbase. Sulla banca di Coinbase hai fatto i bonifici a tuo nome che sono stati accreditati sul tuo conto virtuale. Da lì hai convertito ( l’hanno fatto sempre loro a tuo nome – ma è come se l’avessi fatto tu di fatto e quindi non c’è illegalità) Euro con Bitcoin. Ed anche qui tutto legale. Bitcoin può anche essere detenuto su un wallet privato ed è per quello che hanno fatto il prelievo da Coinbase. Soltanto che invece che trasferire su un wallet a tuo nome, lo hanno trasferito ad un wallet che controllano loro.

Incensurabile, pseudoanonimo, irrintracciabile.

E da qui i fondi sono persi per sempre. A meno di clamorosi errori da parte dei truffatori, è molto facile far perdere le tracce su un asset che è nato anche per questo.

Quello su cui hanno fatto leva è il fatto di averti fatto credere che i fondi da lì siano stati trasferiti su un portale.

E’ tutto falso. Il portale in cui vedevi i grafici e guadagni in realtà è tutto finto. Ovvero sono numeri inseriti a video, gestiti chiaramente dal gruppo criminale, in cui manualmente cambiano i dati per darti l’impressione di essere in guadagnando. Mentre invece non è collegato a nulla. Una volta che hanno ottenuto la tua fiducia si sono fatti trasferire altri fondi con lo stesso modus operandi.

Quando hai deciso di voler uscire dall’investimento hanno cercato altri trucchetti per farti versare ancora qualcosa. Tipici esempi sono il chiedere di poter pagare le tasse in anticipo, cosa che non è prevista dalla legge o tanto più sbloccare fondi. Chiaramente tutti i soggetti erano a capo della stessa organizzazione truffaldina. Le loro SIM probabilmente sono intestate a prestanomi all’estero o contatti WhatsApp rubati , il che permette di agire ancora più nell’anonimato. Le carte d’identità che hai in mano probabilmente risulteranno di persone a loro volta truffate o rubate. Anche qualsiasi documento che ti hanno fatto firmare cercando di rendere il tutto più attendibile è falso, photoshoppato.

Le cose sarebbero potute andare ancora peggio fidati perché la truffa può essere perpetuata ancora più a fondo per le vittime che hanno più disponibilità o continuano a credere in un miracolo.

La denuncia è giusto farla anche perché magari in futuro più agenzie di intelligence potranno collaborare ed arrivare a scovare il giro dei fumo. Anche se questa possibilità è veramente remota.

Noi di CriptoAiuto dal 2017 cerchiamo di mettere in rete più consapevolezza sull’argomento ed anche se il più delle volte arriviamo già a giochi fatti, ci sono sempre più persone che ci contattano, anche solo per un’opinione, prima di trasferire fondi. Chiaro, così come noi, invitiamo chiunque a dubitare di persone, anche chi si spaccia per un professionista o broker interpellati online; di ricercare l’oggettività del dato e di confutare sempre le tesi sostenute.